原標(biāo)題：高達(dá)5190萬！三家金融機(jī)構(gòu)遭央行開千萬級罰單 反洗錢再加碼！證券業(yè)短板亟需補(bǔ)齊 來源：東方財(cái)富網(wǎng)

原標(biāo)題：高達(dá)5190萬！三家金融機(jī)構(gòu)遭央行開千萬級罰單，反洗錢再加碼！證券業(yè)短板亟需補(bǔ)齊

近日，央行連續(xù)開出多張千萬級別反洗錢罰單，反洗錢工作再加碼。

2月14日，央行一口氣公布了27張反洗錢罰單，涉及民生銀行、光大銀行、華泰證券三家機(jī)構(gòu)及時(shí)任相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，罰單金額分別為2360萬元、1820萬元和1010萬元——共計(jì)達(dá)5190萬元。

值得注意的是，就在幾天之前，央行營業(yè)管理部也公布了多則行政處罰信息，開聯(lián)通和銀盈通兩家支付機(jī)構(gòu)因類似原因分別被罰2372.67萬元和1854.76萬元。2020年剛剛開始，央行就接連開出多張千萬級反洗錢罰單，反映了監(jiān)管大力加強(qiáng)反洗錢工作力度。

有分析人士表示，此舉是央行正在逐步實(shí)現(xiàn)對法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查全覆蓋。但券商由于存在客戶梳理的歷史欠賬，且在客戶信息核實(shí)方面先天不足，全行業(yè)反洗錢內(nèi)控工作著實(shí)是個(gè)挑戰(zhàn)。

三家金融機(jī)構(gòu)共被罰5190萬元

此次央行公布的27張罰單共涉及民生銀行、光大銀行、華泰證券三家金融機(jī)構(gòu)，以及24位時(shí)任相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人(含銀行信用卡業(yè)務(wù)、券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、信息技術(shù)部門以及法律合規(guī)部門等)。

其中，民生銀行、光大銀行、華泰證券的罰款金額分別為2360萬元、1820萬元和1010萬元，合計(jì)高達(dá)5190萬元；24名相關(guān)責(zé)任人也因上述違法違規(guī)行為被分別處以1萬至8萬元不等的罰款。

具體來看，華泰證券的違法行為主要包括三個(gè)方面，“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”、“未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告”、“與身份不明的客戶進(jìn)行交易”。而兩家銀行還多了兩條——“未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄”、“未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告”。

2019年兩會期間，來自央行系統(tǒng)的代表委員建議全面加快修訂《反洗錢法》，加大反洗錢行政處罰力度，釋放出監(jiān)管趨嚴(yán)的信號。央行行長易綱曾在金融系統(tǒng)反洗錢工作會議上表示，2020年之前人民銀行將實(shí)現(xiàn)對法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查全覆蓋，這對存在歷史欠賬和先天不足的券商來說是不小的挑戰(zhàn)。

證券業(yè)反洗錢短板待補(bǔ)齊

華泰證券此次被罰1010萬元，或許是目前券商收到的金額最大的反洗錢罰單。在此之前，券商因反洗錢工作不足而收到的罰單通常來自央行地方支行，且大多開給了券商營業(yè)部和分支機(jī)構(gòu)層面，金額也通常不會超過100萬元。

華泰證券回應(yīng)稱，公司高度重視中國人民銀行在行政處罰公告中指出的問題，在接受檢查期間即立查立改。具體包括制訂并嚴(yán)格落實(shí)整改方案，全面推進(jìn)歷史存量客戶身份持續(xù)識別，進(jìn)一步完善反洗錢工作機(jī)制，升級新一代反洗錢系統(tǒng)，持續(xù)完善業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能，優(yōu)化客戶身份識別、可疑交易報(bào)告等工作流程，強(qiáng)化反洗錢監(jiān)督檢查。

“目前，公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況正常，該處罰對公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營及財(cái)務(wù)狀況無重大影響?！比A泰證券表示，公司今后將持續(xù)加強(qiáng)反洗錢內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，完善內(nèi)控合規(guī)管理，同時(shí)積極參與監(jiān)管機(jī)關(guān)重點(diǎn)課題調(diào)研，為完善證券業(yè)反洗錢規(guī)則建言獻(xiàn)策。

2018年商業(yè)銀行開始試點(diǎn)利用目前公安機(jī)關(guān)掌握的個(gè)人身份數(shù)據(jù)，在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中增加失效居民身份證信息，以及港澳居民來往內(nèi)地通行證等的信息核查，解決居民身份證有效性和非居民身份證件信息真實(shí)性的問題。但券商主要通過中登公司等渠道進(jìn)行新開戶客戶的身份證聯(lián)網(wǎng)核查，無法直接獲取公安聯(lián)網(wǎng)核查信息，尤其是在對歷史存量客戶的梳理中存在一定的困難。

也有券商合規(guī)人士表示，由于經(jīng)歷證券業(yè)綜合治理和收購兼并，券商難免存在個(gè)別客戶信息登記不規(guī)范或歷史檔案丟失導(dǎo)致客戶身份信息缺失的問題，賬戶信息完善工作難度較大。根據(jù)現(xiàn)有外部法規(guī)對身份信息不完善的存量賬戶采取全面的風(fēng)險(xiǎn)控制措施存在一定困難，在反洗錢檢查中難免被認(rèn)定為身份識別問題。如今反洗錢工作全面升級，全行業(yè)都要對此重視起來。