原標題:光大銀行“急了” 股份行仍積極發(fā)展同業(yè)負債 城農(nóng)商行壓縮壓力依然在 來源:cls
財聯(lián)社(北京,記者 李愿)訊,進入新的一年,各家銀行陸續(xù)發(fā)布2020年的同業(yè)存單發(fā)行計劃。據(jù)財聯(lián)社記者統(tǒng)計,截至今日(1月2日),包括“同業(yè)之王”興業(yè)銀行等7家A股上市銀行發(fā)布同業(yè)存單發(fā)行計劃。
圖注:7家A股上市銀行發(fā)布同業(yè)存單發(fā)行計劃
總體來看,今年3家銀行上調(diào)同業(yè)存單發(fā)行計劃,3家持平,1家下調(diào)。而對比去年實際發(fā)行情況來看,預計除光大銀行外,其他6家銀行實際發(fā)行量或?qū)⒊^計劃發(fā)行量,其中興業(yè)銀行實際發(fā)行量超出最多。
“同業(yè)存單發(fā)行效率高,利率市場化,有利于靈活調(diào)整負債策略,把控負債成本,強化市場化負債水平。”招商銀行在同業(yè)存單發(fā)行計劃中表示。興業(yè)銀行也表示,同業(yè)存單相比線下同業(yè)存款更透明,流動性更好,債權債務關系標準化、規(guī)范化程度更高。
有意思的是,光大銀行將于2019年12月17日報送給央行的2020年度同業(yè)存單發(fā)行計劃請示文件標注為“加急”,足見其發(fā)展同業(yè)負債的急迫性。
圖注:光大銀行2020年度同業(yè)存單發(fā)行請示文件
2019年,受金融供給側(cè)結(jié)構性改革以及流動性分層影響下,同業(yè)存單發(fā)行量出現(xiàn)下滑。截至2019年11月末,全市場累計成功發(fā)行同業(yè)存單25304期,發(fā)行量16.04萬億元,較2018年同期下降15.4%。
上述7家銀行中,受影響較為明顯的是光大銀行。數(shù)據(jù)顯示,截至2019年11月末,光大銀行累計發(fā)行同業(yè)存款僅1752.5億元,較2018年同期減少4033.9億元,且不到計劃發(fā)行量的1/3,而其他6家銀行幾乎未受影響,發(fā)行量甚至超出計劃發(fā)行量。
近年來,監(jiān)管部門不斷加強對同業(yè)業(yè)務的管理。2018年一季度起,央行將資產(chǎn)規(guī)模超5000億元以上的銀行發(fā)行1年以內(nèi)的同業(yè)存單納入宏觀審慎評估體系的同業(yè)負債占比指標進行考核;銀保監(jiān)會則要求銀行特別是中小銀行壓降同業(yè)負債比例,并進行分類監(jiān)管。
去年10月末,財聯(lián)社記者曾報道,上市銀行中至少包括興業(yè)銀行、光大銀行、西安銀行、南京銀行、鄭州銀行、張家港行在2019年大幅壓降同業(yè)負債比例,部分銀行降幅超過60%。(cls/depth/401764)
與此同時,從發(fā)行期限來看,各家銀行均大幅提高1年期的同業(yè)存單發(fā)行。如興業(yè)銀行1年期占比為63.4%,招商銀行占比65%,鄭州銀行占比49.98%。
不過,在銀行息差不斷壓窄的背景下,同業(yè)負債依然是銀行負債的重要來源。
“預計今年銀行負債增速仍將保持平穩(wěn),存款成本壓力將持續(xù)存在,在風險利率下行背景下,銀行仍可能通過提升同業(yè)負債占比,進一步穩(wěn)定成本。”交通銀行金融研究中心日前發(fā)布的報告稱。
如,光大銀行即在同業(yè)存單發(fā)行計劃中表示,同業(yè)存單作為商業(yè)銀行主動負債的穩(wěn)定來源,預計今年將進一步穩(wěn)定發(fā)展,期限結(jié)構更為合理,信用利差也將適度拉大,“我行積極以線下同業(yè)存單替換同業(yè)存款,進行主動負債管理,提升市場份額,降低同業(yè)負債成本。”
對于城商行、農(nóng)商行來說,壓縮同業(yè)負債的壓力依然存在。如鄭州銀行,及時2019年實際同業(yè)存單發(fā)行量超過計劃量,但依然下調(diào)今年計劃發(fā)行量100億;三家農(nóng)商行計劃發(fā)行量幾乎沒有增加。